Usuwanie klauzul abuzywnych z umów z przedsiębiorcami

I. Cel ustawy z 31 lipca 2019 r. o zmianie niektórych ustaw w celu ograniczenia obciążeń regulacyjnych (Dz.U. z 2019 r., poz.1495) czyli czego ustawodawca oczekuje od przedsiębiorców zawierających umowy

II. Zasady ustalania przy zawieraniu umowy z przedsiębiorcą prowadzącym działalność gospodarczą na podstawie wpisu do CEDG „zawodowego charakteru umowy”

III. Klauzule abuzywne

„Rażące naruszenie praw strony umowy” – pojęcie i analiza przypadków
Zasady indywidualnego negocjowania umowy – sposób dokumentowania
Wykaz kodeksowych klauzul abuzywnych, tzw. „szare klauzule”
Rejestr klauzul abuzywnych Prezesa UOKiK i decyzje Prezesa UOKiK jako źródło wiedzy o możliwych niedozwolonych zapisach umownych
Skutki prawne wystąpienia klauzuli w umowie
Zasady usuwania niedozwolonych zapisach umownych

Część warsztatowa:

Analiza wzorców umów bankowych zawieranych z przedsiębiorcami, taryf prowizji i opłat, regulaminów pod kątem występowania klauzul abuzywnych
Propozycje zmian wzorców bądź usuwania niedozwolonych zapisów umownych
Zasady obrony przed zarzutami klientów

Szkolenie skierowane jest do:

- pracowników departamentów prawnych
- pracowników departamentów compliance
- pracowników departamentów ryzyka
- pracowników departamentów operacyjnych
- radców prawnych
- przedstawicieli organów ochrony konkurencji i konsumenta

POZOSTAŁE SZKOLENIA WEWNĘTRZNE

Blockchain, kryptowaluty i inne wyzwania cyfrowe w działalności banków

Blockchain, kryptowaluty i inne wyzwania cyfrowe w działalności banków Blockchain jako strażnik integralności danych w bankowości blockchain a problem trwałego nośnika blockchain a usługi płatnicze – „mały” trwały nośnik integralność danych i niezmienność danych a RODO Bankowość w obliczu możliwości zastosowania smart contracts na czym polega „mądrość” w smart contracts smart contracts dla rynku bankowego. Gdzie leży wartość dodana dla branży? feasibility study – wyzwania […]

Bancassurance – aspekty prawne

Bancassurance – aspekty prawne Rynek bancassurance – istota koncepcji dystrybucji ubezpieczeń przez banki oraz kluczowe czynniki wpływające na jej rozwój Ramy regulacyjne dla rynku bancassurance, w tym ustawa o działalności ubezpieczeniowej, o pośrednictwie ubezpieczeniowym, prawo bankowe oraz kodeks cywilny Rekomendacja U. Cel wprowadzenia i charakter prawny Charakterystyka kanałów dystrybucji usług ubezpieczeniowych. Sprzedaż bezpośrednia, agencyjna, za pośrednictwem brokerów ubezpieczeniowych oraz za pośrednictwem telefonu i Internetu Modele bancassurance na rynku […]

Pozycja wierzyciela w upadłości konsumenckiej po nowelizacji prawa upadłościowego

Pozycja wierzyciela w upadłości konsumenckiej po nowelizacji prawa upadłościowego Liberalizacja przesłanek ogłoszenia upadłości konsumenckiej niewypłacalność oraz status konsumenta = upadłość marginalna pozycja wierzyciela do momentu ogłoszenia upadłości 2. Upadłość konsumencka w 3 odsłonach uproszczona upadłość konsumencka upadłość konsumencka prowadzona na zasadach ogólnych postępowanie o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalnością gospodarczą 3. Ujemne skutki zgłoszenia wierzytelności po terminie – szybkość reakcji […]

Usługi zaufania i identyfikacja elektroniczna oraz elektronizacja doręczeń w kontekście najnowszych zmian prawnych i rynkowych

Usługi zaufania i identyfikacja elektroniczna oraz elektronizacja doręczeń w kontekście najnowszych zmian prawnych i rynkowych Krajowy system usług zaufania oraz identyfikacji elektronicznej i umiejscowienie w nim e-doręczeń usługi zaufania oraz identyfikacja elektroniczna w Polsce – stan na dziś i co jeszcze przed nami tło regulacyjne – eIDAS oraz regulacje ustawowe kalendarz zmian – terminy, okresy przejściowe, regulacje covidowe Nowelizacja eIDAS – nowe rozwiązania, szanse i wyzwania tło wprowadzenia zmian do eIDAS, […]

Nieautoryzowane transakcje płatnicze

Nieautoryzowane transakcje płatnicze Typy wadliwości transakcji płatniczych Podstawowe pojęcia: uwierzytelnianie, autoryzacja, transakcja nieautoryzowana, zarejestrowanie użycie instrumentu płatniczego Obowiązek zwrotu w D+1: realia PSD1 i PSD2 Przesłanki autoryzacji i ciężar dowodowy: realia PSD1 i PSD2 Transakcja nieautoryzowana a wina płatnika Jak zarządzać zgłoszeniami dot. transakcji nieautoryzowanych? Warianty interpretacyjne Spór o transakcje nieautoryzowane: punkt widzenia sektora bankowego i organów Zgłoszenia dot. transakcji nieautoryzowanych a ramy […]

Nieuczciwe praktyki w marketingu produktów i usług finansowych

Nieuczciwe praktyki w marketingu produktów i usług finansowych Przeciwdziałanie nieuczciwym praktykom rynkowym: przeciwdziałanie nieuczciwym praktykom rynkowym – geneza regulacji praktyki wprowadzające w błąd i praktyki agresywne zakazane praktyki rynkowe w praktyce marketingu branży finansowej kompetencje UOKiK w zakresie zwalczania nieuczciwych praktyk rynkowych 2. Nieuczciwe praktyki rynkowe a nieuczciwa konkurencja: odmienne regulacje dotyczące reklamy i promocji B2C i B2B czyny nieuczciwej konkurencji w działalności marketingowej branży […]

Ocena zdolności kredytowej i ryzyka kredytowego podmiotów gospodarczych

Ocena zdolności kredytowej i ryzyka kredytowego podmiotów gospodarczych 1.Pojęcia zdolności kredytowej i ryzyka kredytowego Analiza zawartości poszczególnych elementów sprawozdania finansowego (w tym identyfikacja sygnałów ostrzegawczych): rachunek zysków i strat bilans informacja dodatkowa Analiza zawartości poszczególnych elementów sprawozdania finansowego (w tym identyfikacja sygnałów ostrzegawczych): sprawozdanie z przepływów pieniężnych zestawienie zmian w kapitałach (funduszach) własnych Analiza wstępna sprawozdania finansowego: analiza struktury analiza dynamiki wzorcowe […]

Zmiany w podejściu nadzorczym do sektora bankowego w związku z konsekwencjami pandemii COVID-19

Zmiany w podejściu nadzorczym do sektora bankowego w związku z konsekwencjami pandemii COVID-19 I. Działania Europejskiego Urzędu Nadzoru Bankowego (EBA) w zakresie ograniczenia wpływu pandemii COVID-19 na unijny sektor bankowy Wytyczne EBA dotyczące ustawowych i pozaustawowych moratoriów na spłaty kredytów, stosowanych w obliczu kryzysu spowodowanego przez COVID-19 Stanowisko EBA w sprawie polityki dywidendowej i wypłaty zmiennych składników wynagrodzeń Wytyczne EBA w zakresie sprawozdawczości ostrożnościowej oraz raportowania w ramach filara III […]

Nowe technologie w działalności banków – potrzeba zmian regulacyjnych

Nowe technologie w działalności banków – potrzeba zmian regulacyjnych I. Wstęp – problematyka stosowania regulacji krajowych w stosunku do wytycznych europejskich, w tym komunikatu chmurowego ESMA II. Problemy prawne z wdrożeniem usług w chmurze obliczeniowej zgodnie z wytycznymi UKNF Umowy z dostawcami Bezwzględne wymagania z ustawy – Prawo bankowe Konieczność przeprowadzenia pełnego szacowania ryzyka oraz klasyfikacji informacji Zapewnienie kompetencji po stronie banku III. Podejście do umów IT […]

Outsourcing działalności bankowej

Outsourcing działalności bankowej Outsourcing bankowy – jakie są jego rodzaje oraz jakie korzyści i zagrożenia wiążą się z powierzeniem czynności podmiotom zewnętrznym Ramy prawne i regulacyjne outsourcingu bankowego – prawo bankowe, wytyczne EBA, stanowisko UKNF Zakres przedmiotowy outsourcingu bankowego. Czym są czynności bankowe i niebankowe? Jakich czynności nie należy powierzać podmiotom trzecim? Zakres podmiotowy outsourcingu bankowego – komu bank może powierzyć wykonywanie czynności związanych […]

Skuteczność zabezpieczeń w postępowaniu upadłościowym i restrukturyzacyjnym

I. Postępowanie zabezpieczające w upadłości i restrukturyzacji Niewypłacalność i zagrożenie niewypłacalnością Tymczasowy nadzorca sądowy / tymczasowy zarządca / zarządca przymusowy Zawieszenie postępowań egzekucyjnych Zakaz korzystania przez wierzycieli z zabezpieczeń – czy możliwy jako forma zabezpieczenia wniosku o ogłoszenie upadłości lub wniosku restrukturyzacyjnego

Odwrócony kredyt hipoteczny

Odwrócony kredyt hipoteczny Konstrukcja odwróconego kredytu hipotecznego Ramy prawne odwróconego kredytu hipotecznego Zakres przedmiotowy i podmiotowy Zabezpieczenie odwróconego kredytu hipotecznego Formularz informacyjny Forma i treść umowy odwróconego kredytu hipotecznego Odstąpienie od umowy Przedterminowa spłata kredytu Sankcje za naruszenie przez bank obowiązków informacyjnych Wypowiedzenie umowy przez bank i kredytobiorcę Rozliczenie odwróconego kredytu hipotecznego Przejęcie nieruchomości przez bank Szkolenie skierowane jest do: Banków, w szczególności: pracowników […]

Weksel jako skuteczna forma zabezpieczenia wierzytelności kredytowych

Weksel jako skuteczna forma zabezpieczenia wierzytelności kredytowych I. Weksel jako zabezpieczenie spłaty kredytu – charakterystyka zobowiązania wekslowego II. Uczestnicy zobowiązania wekslowego – zdolność wekslowa – czyli kto może zaciągnąć zobowiązanie wekslowe III. Obowiązki i uprawnienia banku związane z przyjęciem zabezpieczenia wierzytelności Składniki formalne weksla i skutki ich uchybienia Podpisy na wekslu – pojęcie podpisu: osób fizycznych, przedsiębiorców – osób […]

Bank jako członek grupy kapitałowej

Bank jako członek grupy kapitałowej Pojęcie interesu banku jako spółki kapitałowej o szczególnym charakterze interes akcjonariuszy większościowych banku a interes akcjonariuszy mniejszościowych, interes depozytariuszy, interes pracowników; znaczenie ryzyka systemowego w interpretacji pojęcia interesu banku obowiązek funkcjonariuszy (członków organów) działania w interesie banku interes banku – perspektywa krótko-czy długoterminowa? Stosunek dominacji, zależności i powiązania w grupie kapitałowej z udziałem banku Umowy koncernowe umowy […]

Tajemnica bankowa – wpływ prawa bankowego i rodzinnego na czynności podejmowane przez banki

Tajemnica bankowa – wpływ prawa bankowego i rodzinnego na czynności podejmowane przez banki I. Tajemnica bankowa – wprowadzenie Podstawy prawne tajemnicy bankowej Podstawowe pojęcia dotyczące tajemnicy bankowej: pojęcie tajemnicy bankowej tajemnica bankowa a inne tajemnice prawnie chronione Tajemnica bankowa a ochrona danych osobowych (RODO) Zakres czasowy tajemnicy bankowej Beneficjenci tajemnicy bankowej II. Zasady ujawniania osobom trzecim informacji stanowiących tajemnicę bankową […]

SPRAWDŹ POZOSTAŁE SZKOLENIA

Zamów bezpłatną

konsultację

Wystarczy, że klikniesz w poniższy przycisk i umówisz się na konsultacje z jednym z naszych specjalistów, abyśmy przygotowali szkolenie dla Twojego zespołu lub omówili możliwą współpracę.

Wyślij zapytanie