Walka z praniem pieniędzy – aspekty prawne - ISPB.pl

Walka z praniem pieniędzy – aspekty prawne

1. Zagadnienia ogólne w zakresie AML/CFT – charakterystyka procederu prania pieniędzy
2. Omówienie podstawowych pojęć. Kto to jest beneficjent rzeczywisty? Kiedy klient jest tzw. PEP’em?
3. Organy informacji finansowej. Jakie kompetencje posiada minister właściwy do spraw finansów publicznych oraz Generalny Inspektor Informacji Finansowej?
4. Instytucje obowiązane. Kogo dotyczy ustawa o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu?
5. Uczestnicy czynności związanych z AML/CFT i ich odpowiedzialność. Podział i zakres ról w organizacji
6. Risk-based approach, czyli jak należy określić ryzyko AML/CFT w stosunku do klienta oraz w zakresie własnej działalności?
7. Środki bezpieczeństwa finansowego – czym są i jak należy je stosować? Kiedy należy wdrożyć uproszczone a kiedy wzmożone środki bezpieczeństwa oraz jakie są szczególne środki ograniczające?
8. Warunki odstąpienia od stosowania środków bezpieczeństwa finansowego. Czym jest pieniądz elektroniczny?
9. Korzystanie z usług podmiotów trzecich. Charakterystyka outsourcingu procesów AML oraz współpracy grupowej
10. Omówienie obowiązków szkoleniowych. Co powinny uwzględniać i w jakiej formie należy je realizować?
11. Opracowanie i wdrożenie procedur wewnętrznych. Jak długo należy przechowywać informacje o kliencie? Czym jest whistleblowing?
12. Centralny Rejestr Beneficjentów Rzeczywistych. Kogo dotyczy obowiązek zgłoszenia i jakie informacje są w nim zawarte?
13. Obowiązki związane ze współdziałaniem instytucji obowiązanych z GIIF. Czym są transakcje ponadprogowe i transakcje podejrzane oraz kiedy należy o nich informować?
14. Obowiązki związane ze współdziałaniem z GIIF. Na czym polega proces wstrzymywania transakcji oraz blokowania rachunków?
15. Zasady rejestracji działalności gospodarczej w zakresie walut wirtualnych oraz polegającej na świadczeniu usług na rzecz spółek i trustów
16. Kontrola instytucji obowiązanych i zasady odpowiedzialności za niedopełnienie obowiązków ustawowych

Szkolenie skierowane jest do:

1. Banków
2. Radców prawnych
3. Notariuszy
4. Adwokatów
5. Przedsiębiorców prowadzących działalność kantorową
6. Doradców podatkowych oraz biegłych rewidentów
7. Biur rachunkowych
8. Agencji celnych

1. Przedsiębiorców świadczących usługi polegające na:
  - tworzeniu osoby prawnej lub jednostki organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej
  - pełnieniu funkcji członka zarządu lub umożliwianiu innej osobie pełnienia tej funkcji lub podobnej funkcji w osobie prawnej lub jednostce organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej
  - zapewnianiu siedziby, adresu prowadzenia działalności lub adresu korespondencyjnego oraz innych pokrewnych usług osobie prawnej lub jednostce organizacyjnej nieposiadającej osobowości prawnej

1. Pośredników w obrocie nieruchomościami
2. Stowarzyszenia posiadających osobowość prawną, w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują płatności w gotówce o wartości równej lub przekraczającej równowartość 10 000 euro
3. Przedsiębiorców w zakresie, w jakim przyjmują lub dokonują płatności za towary w gotówce o wartości równej lub przekraczającej równowartość 10 000 euro
4. Przedsiębiorców w zakresie w jakim prowadzą działalność polegającą na udostępnianiu skrytek sejfowych, oraz oddziałów przedsiębiorców zagranicznych prowadzących taką działalność na terytorium Rzeczypospolitej Polskiej
5. Przedsiębiorców prowadzących działalność polegającą na obrocie lub pośrednictwie w obrocie dziełami sztuki, przedmiotami kolekcjonerskimi oraz antykami

POZOSTAŁE SZKOLENIA WEWNĘTRZNE

Bank jako członek grupy kapitałowej

Bank jako członek grupy kapitałowej Pojęcie interesu banku jako spółki kapitałowej o szczególnym charakterze interes akcjonariuszy większościowych banku a interes akcjonariuszy mniejszościowych, interes depozytariuszy, interes pracowników; znaczenie ryzyka systemowego w interpretacji pojęcia interesu banku obowiązek funkcjonariuszy (członków organów) działania w interesie banku interes banku – perspektywa krótko-czy długoterminowa? Stosunek dominacji, zależności i powiązania w grupie kapitałowej z udziałem banku Umowy koncernowe umowy […]

Wykorzystanie sztucznej inteligencji w działalności na rynku finansowym

Wykorzystanie sztucznej inteligencji w działalności na rynku finansowym Status prawny SI w Polsce i Unii Europejskiej – gdzie jesteśmy i dokąd zmierzamy? SI w kontekście AML i SCA sztuczna inteligencja jako instrument KYC AML monitorowanie stosunków gospodarczych, rejestrowanie i flagowanie transakcji mechanizmy silnego uwierzytelniania klienta. Jak wykorzystać SI w służbie wyłączenia obowiązku stosowania SCA SI w podatkach prawo podatkowe vs SI. Pole styku i perspektywy wykorzystania potencjału SI dla podatników i fiskusa […]

Tajemnica bankowa – wpływ prawa bankowego i rodzinnego na czynności podejmowane przez banki

Tajemnica bankowa – wpływ prawa bankowego i rodzinnego na czynności podejmowane przez banki I. Tajemnica bankowa – wprowadzenie Podstawy prawne tajemnicy bankowej Podstawowe pojęcia dotyczące tajemnicy bankowej: pojęcie tajemnicy bankowej tajemnica bankowa a inne tajemnice prawnie chronione Tajemnica bankowa a ochrona danych osobowych (RODO) Zakres czasowy tajemnicy bankowej Beneficjenci tajemnicy bankowej II. Zasady ujawniania osobom trzecim informacji stanowiących tajemnicę bankową […]

Egzekucja z rachunku bankowego

Egzekucja z rachunku bankowego I. Zagadnienia wstępne (specyfika przedmiotu egzekucji i uregulowania prawne) Egzekucja z rachunków bankowych – tryby sądowy i administracyjny, podstawa prawna i zastosowanie przepisów innych ustaw Organy egzekucyjne i ich kompetencje Rachunek bankowy jako przedmiot egzekucji Rodzaje rachunków bankowych – wyłączenia spod egzekucji i wpływ rodzaju rachunku bankowego na możliwość prowadzenia egzekucji, w tym ograniczenia Charakter prawny umowy rachunku bankowego, a przez to charakter […]

Bank wobec śmierci swojego klienta

Bank wobec śmierci swojego klienta Losy umowy rachunku bankowego w razie śmierci posiadacza Ustalenie kręgu spadkobierców Wypłata środków na rzecz spadkobierców Zapis bankowy Wypłata kosztów pogrzebu Zlecenia płatnicze Realizacja zajęcia rachunku bankowego po śmierci posiadacza Ujawnienie spadkobiercom tajemnicy bankowej Losy umowy kredytu w razie śmierci kredytobiorcy Wystawienie bankowego tytułu egzekucyjnego po śmierci kredytobiorcy Wpływ śmierci kredytobiorcy na zabezpieczenia osobiste Wpływ śmierci […]

Nieuczciwe praktyki w marketingu produktów i usług finansowych

Nieuczciwe praktyki w marketingu produktów i usług finansowych Przeciwdziałanie nieuczciwym praktykom rynkowym: przeciwdziałanie nieuczciwym praktykom rynkowym – geneza regulacji praktyki wprowadzające w błąd i praktyki agresywne zakazane praktyki rynkowe w praktyce marketingu branży finansowej kompetencje UOKiK w zakresie zwalczania nieuczciwych praktyk rynkowych 2. Nieuczciwe praktyki rynkowe a nieuczciwa konkurencja: odmienne regulacje dotyczące reklamy i promocji B2C i B2B czyny nieuczciwej konkurencji w działalności marketingowej branży […]

Weryfikacja wniosków pożyczkowych – przeciwdziałanie wyłudzeniom

Weryfikacja wniosków pożyczkowych – przeciwdziałanie wyłudzeniom Dokumenty publiczne – omówienie: grupa I -dokumenty potwierdzające tożsamość (m.in. dowód osobisty, paszport, prawo jazdy, karta pobytu) grupa II -dokumenty administracyjne (m.in. REGON, NIP, zaświadczenie o zarobkach) ustawa o dokumentach publicznych jako metoda walki z fałszerstwem dokumentów Definicja oszustwa/nadużycia stosowana w organizacjach finansowych. Metody przestępcze stosowane dla pozyskania fałszywych dokumentów: oszustwo oszustwo kredytowe podrabiane dokumentów poświadczenie nieprawdy […]

Klauzule abuzywne w umowach bankowych

Klauzule abuzywne w umowach bankowych I. Praktyczne aspekty regulacji klauzul abuzywnych Główne obszary ochrony konsumenta – klienta banku Wzorzec konsumenta a ocena abuzywności postanowień Działalność stowarzyszeń konsumenckich i możliwości obrony przed zarzutem abuzywności Skutki uznania postanowienia za abuzywne Inicjatywy zmian w przepisach prawa II. Przegląd bieżących stanowisk SOKiK oraz UOKiK Kluczowe tezy zawarte w raportach UOKiK Klauzule ograniczające lub wyłączające odpowiedzialność banku Klauzule […]

Sekurytyzacja wierzytelności bankowych

Sekurytyzacja wierzytelności bankowych I. Modele prawne transakcji sekurytyzacyjnych Sekurytyzacja tradycyjna – sprzedaż wierzytelności (tzw. true sale) Subpartycypacja Sekurytyzacja syntetyczna Forma prawna emitenta w transkcjach sekurytyzacyjnych: spółka specjalnego przeznaczenia (SPV) fundusz sekurytyzacyjny II. Rachunkowo – podatkowe ujęcie sekurytyzacji Standardy MSR/MSSF mające zastosowanie w sekurytyzacji Rachunkowe ujęcie transferu aktywów Rachunkowe ujęcie konsolidacji spółki specjalnego przeznaczenia Sekurytyzacja w świetle podatku CIT, […]

Nowe prawo zamówień publicznych

Nowe prawo zamówień publicznych Nowe definicje oraz wyłączenia zastosowania ustawy prawo zamówień publicznych Planowanie zamówień publicznych Analiza potrzeb i wymagań Zamawiającego Wstępne konsultacje rynkowe. Opis przedmiotu zamówienia Wartość szacunkowa zamówienia–prawidłowe ustalenia według nowej ustawy, ze szczególnym uwzględnieniem „jednego” zamówienia publicznego Komisja przetargowa w kontekście zasady minimalizacji konfliktu interesów Komunikacja elektroniczna Warunki stawiane Wykonawcom i dokumentowanie ich spełniania Przetarg nieograniczony – […]

Prawo upadłościowe i restrukturyzacyjne w praktyce

Prawo upadłościowe i restrukturyzacyjne w praktyce I. Podmiotowy zakres zastosowania ustawy Definicja niewypłacalności, definicja zagrożenia niewypłacalnością Liberalizacja przesłanek niewypłacalności po 1 stycznia 2016 r. Zdolność upadłościowa, a zdolność restrukturyzacyjna Właściwość sądu i zbieg wniosków o upadłość i restrukturyzację Różnice pomiędzy wnioskiem o ogłoszenie upadłości, a wnioskiem o otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego II. Upadłość czy jedno z postępowań restrukturyzacyjnych jako układ z wierzycielami Obowiązek złożenia wniosku o ogłoszenie upadłości po nowelizacji oraz sankcje za niedochowanie […]

Rekomendacja S a gwarancje praw konsumentów

Rekomendacja S a gwarancje praw konsumentów I. Rekomendacja S KNF Cel i zakres stosowania regulacji Zagadnienia objęte Rekomendacją Terminy dostosowania działalności banków do wymagań nadzorcy Szczególne wymogi nadzorcy wobec banków spółdzielczych II. Wzajemne relacje między Rekomendacją S, ustawą z 23 marca 2017 r. o kredycie hipotecznym oraz o nadzorze nad pośrednikami kredytu hipotecznego i agentami i Wytycznymi EBA dotyczącymi udzielania i monitorowania kredytów III. Słowniczek pojęć IV. Kredyt z opcją […]

Nowelizacja kodeksu postępowania cywilnego w praktyce

Nowelizacja kodeksu postępowania cywilnego w praktyce Zakres zastosowania nowych oraz dotychczasowych przepisów – węzłowe problemy intertemporalne, w tym zasada kontynuacji i wyjątki od niej Instytucja nadużycia prawa procesowego, w tym niedopuszczalność składania ponownych zażaleń, wniosków o wyłączenie sędziego, ustanowienie pełnomocnika z urzędu oraz oddalenie oczywiście bezzasadnego powództwa na posiedzeniu niejawnym (art. 1911 k.p.c.) Zmiany w zakresie właściwości miejscowej sądów, w tym w odniesieniu do roszczeń wynikających z czynności bankowych Obostrzenie […]

Nowe technologie w działalności banków – potrzeba zmian regulacyjnych

Nowe technologie w działalności banków – potrzeba zmian regulacyjnych I. Wstęp – problematyka stosowania regulacji krajowych w stosunku do wytycznych europejskich, w tym komunikatu chmurowego ESMA II. Problemy prawne z wdrożeniem usług w chmurze obliczeniowej zgodnie z wytycznymi UKNF Umowy z dostawcami Bezwzględne wymagania z ustawy – Prawo bankowe Konieczność przeprowadzenia pełnego szacowania ryzyka oraz klasyfikacji informacji Zapewnienie kompetencji po stronie banku III. Podejście do umów IT […]

Ocena zdolności kredytowej i ryzyka kredytowego podmiotów gospodarczych

Ocena zdolności kredytowej i ryzyka kredytowego podmiotów gospodarczych 1.Pojęcia zdolności kredytowej i ryzyka kredytowego Analiza zawartości poszczególnych elementów sprawozdania finansowego (w tym identyfikacja sygnałów ostrzegawczych): rachunek zysków i strat bilans informacja dodatkowa Analiza zawartości poszczególnych elementów sprawozdania finansowego (w tym identyfikacja sygnałów ostrzegawczych): sprawozdanie z przepływów pieniężnych zestawienie zmian w kapitałach (funduszach) własnych Analiza wstępna sprawozdania finansowego: analiza struktury analiza dynamiki wzorcowe […]

SPRAWDŹ POZOSTAŁE SZKOLENIA

Zamów bezpłatną

konsultację

Wystarczy, że klikniesz w poniższy przycisk i umówisz się na konsultacje z jednym z naszych specjalistów, abyśmy przygotowali szkolenie dla Twojego zespołu lub omówili możliwą współpracę.

Wyślij zapytanie