Weryfikacja wniosków pożyczkowych - przeciwdziałanie wyłudzeniom - ISPB.pl

Weryfikacja wniosków pożyczkowych – przeciwdziałanie wyłudzeniom

Dokumenty publiczne – omówienie:

grupa I -dokumenty potwierdzające tożsamość (m.in. dowód osobisty, paszport, prawo jazdy, karta pobytu)
grupa II -dokumenty administracyjne (m.in. REGON, NIP, zaświadczenie o zarobkach)
ustawa o dokumentach publicznych jako metoda walki z fałszerstwem dokumentów

Definicja oszustwa/nadużycia stosowana w organizacjach finansowych. Metody przestępcze stosowane dla pozyskania fałszywych dokumentów:

oszustwo
oszustwo kredytowe
podrabiane dokumentów
poświadczenie nieprawdy
kradzież tożsamości

Cel kontroli dokumentów

potwierdzenie tożsamości osoby
potwierdzenie wiarygodności danych przedstawianych przez osobę

Weryfikacja autentyczności dokumentów przedkładanych podczas aplikacji kredytowej. Sposoby skutecznej weryfikacji autentyczności dokumentów:

metody badania autentyczności tzw. dokumentów osobistych (dowód osobisty, paszport, prawo jazdy, inne dokumenty ze zdjęciem itp)
metody badania autentyczności innych dokumentów, z jakimi spotyka się pracownik instytucji finansowej – dokumenty związane z działalnością firm, udzielaniem kredytów, zaświadczenia, dokumenty notarialne, celne, dokumenty cywilno-prawne, dokumenty obrotu gospodarczego, finansowe, bankowe, wypisy, weksle itp.
dokumenty tożsamości obywateli krajów UE i innych państw – karta pobytu, paszport, ID karta, prawo jazdy i inne

Szkolenie skierowane jest do:

- pracowników departamentów prawnych
- pracowników departamentów compliance
- pracowników departamentów nadzoru i kontroli
- pracowników departamentów operacyjnych
- pracowników departamentów ryzyka kredytowego
- pracowników departamentów zarządzania ryzykiem
- pracowników departamentów obsługi klienta

POZOSTAŁE SZKOLENIA WEWNĘTRZNE

Ustawa o usługach płatniczych – aspekty praktyczne

Ustawa o usługach płatniczych – aspekty praktyczne Dostawcy usług płatniczych. Kim jest i jakie usługi może świadczyć KIP, BUP, MIP? Czym wyróżnia się działalność tzw. Third Party Providers (TPP)? Usługi płatnicze i zakres wyłączeń stosowania ustawy o usługach płatniczych – przykłady praktyczne Rachunek płatniczy – problemy klasyfikacyjne Reklamacje dotyczące usług płatniczych – rodzaje, terminy rozpatrywana Obowiązki informacyjne w zakresie świadczenia […]

Zmiana tzw. ustawy reklamacyjnej – skutki dla rynku finansowego

Zmiana tzw. ustawy reklamacyjnej – skutki dla rynku finansowego I. Nowe zasady rozpatrywania reklamacji klientów banków Rozszerzone obowiązki informacyjne w umowach bankowych – treść i forma nowych zapisów informacyjnych Terminy rozpatrywania reklamacji i skutki ich niedochowania Uchwała Sądu Najwyższego z 13 czerwca 2018 r. (III CZP 113/17) a treść art. 6 ustawy Obsługa zgłoszeń dotyczących nieautoryzowanych transakcji płatniczych Terminy rozpatrywania reklamacji […]

Bancassurance – aspekty prawne

Bancassurance – aspekty prawne Rynek bancassurance – istota koncepcji dystrybucji ubezpieczeń przez banki oraz kluczowe czynniki wpływające na jej rozwój Ramy regulacyjne dla rynku bancassurance, w tym ustawa o działalności ubezpieczeniowej, o pośrednictwie ubezpieczeniowym, prawo bankowe oraz kodeks cywilny Rekomendacja U. Cel wprowadzenia i charakter prawny Charakterystyka kanałów dystrybucji usług ubezpieczeniowych. Sprzedaż bezpośrednia, agencyjna, za pośrednictwem brokerów ubezpieczeniowych oraz za pośrednictwem telefonu i Internetu Modele bancassurance na rynku […]

Outsourcing działalności bankowej

Outsourcing działalności bankowej Outsourcing bankowy – jakie są jego rodzaje oraz jakie korzyści i zagrożenia wiążą się z powierzeniem czynności podmiotom zewnętrznym Ramy prawne i regulacyjne outsourcingu bankowego – prawo bankowe, wytyczne EBA, stanowisko UKNF Zakres przedmiotowy outsourcingu bankowego. Czym są czynności bankowe i niebankowe? Jakich czynności nie należy powierzać podmiotom trzecim? Zakres podmiotowy outsourcingu bankowego – komu bank może powierzyć wykonywanie czynności związanych […]

Egzekucja z rachunku bankowego

Egzekucja z rachunku bankowego I. Zagadnienia wstępne (specyfika przedmiotu egzekucji i uregulowania prawne) Egzekucja z rachunków bankowych – tryby sądowy i administracyjny, podstawa prawna i zastosowanie przepisów innych ustaw Organy egzekucyjne i ich kompetencje Rachunek bankowy jako przedmiot egzekucji Rodzaje rachunków bankowych – wyłączenia spod egzekucji i wpływ rodzaju rachunku bankowego na możliwość prowadzenia egzekucji, w tym ograniczenia Charakter prawny umowy rachunku bankowego, a przez to charakter […]

Bank jako członek grupy kapitałowej

Bank jako członek grupy kapitałowej Pojęcie interesu banku jako spółki kapitałowej o szczególnym charakterze interes akcjonariuszy większościowych banku a interes akcjonariuszy mniejszościowych, interes depozytariuszy, interes pracowników; znaczenie ryzyka systemowego w interpretacji pojęcia interesu banku obowiązek funkcjonariuszy (członków organów) działania w interesie banku interes banku – perspektywa krótko-czy długoterminowa? Stosunek dominacji, zależności i powiązania w grupie kapitałowej z udziałem banku Umowy koncernowe umowy […]

Marketing instytucji finansowej i ubezpieczeniowej – aspekty prawne

Marketing instytucji finansowej i ubezpieczeniowej – aspekty prawne Instytucje finansowe i charakterystyka ich działalności – banki, instytucje parabankowe a instytucje niebankowe Konsument czy klient? Kilka słów o systemie ochrony praw na rynku finansowym Istota marketingu instytucji finansowych oraz rodzaje kanałów dystrybucji usług finansowych. Usługa finansowa jako produkt marketingowy Promocja usług finansowych i przykłady ich zastosowania w wybranych instytucjach finansowych Marketing na gruncie ustawy prawo bankowe, […]

Usuwanie klauzul abuzywnych z umów z przedsiębiorcami

Usuwanie klauzul abuzywnych z umów z przedsiębiorcami I. Cel ustawy z 31 lipca 2019 r. o zmianie niektórych ustaw w celu ograniczenia obciążeń regulacyjnych (Dz.U. z 2019 r., poz.1495) czyli czego ustawodawca oczekuje od przedsiębiorców zawierających umowy II. Zasady ustalania przy zawieraniu umowy z przedsiębiorcą prowadzącym działalność gospodarczą na podstawie wpisu do CEDG „zawodowego charakteru umowy” III. Klauzule abuzywne „Rażące naruszenie praw strony umowy” – pojęcie i analiza […]

Tajemnica bankowa – wpływ prawa bankowego i rodzinnego na czynności podejmowane przez banki

Tajemnica bankowa – wpływ prawa bankowego i rodzinnego na czynności podejmowane przez banki I. Tajemnica bankowa – wprowadzenie Podstawy prawne tajemnicy bankowej Podstawowe pojęcia dotyczące tajemnicy bankowej: pojęcie tajemnicy bankowej tajemnica bankowa a inne tajemnice prawnie chronione Tajemnica bankowa a ochrona danych osobowych (RODO) Zakres czasowy tajemnicy bankowej Beneficjenci tajemnicy bankowej II. Zasady ujawniania osobom trzecim informacji stanowiących tajemnicę bankową […]

Nowoczesna funkcja compliance w instytucji finansowej

Nowoczesna funkcja compliance w instytucji finansowej Kultura compliance, czyli „praca u podstaw” compliance w strategii firmy wprowadzenie systemu compliance do firmy rozwiązania organizacyjne dot. funkcji compliance szkolenia i komunikacja ewaluacja systemu compliance Zarządzanie ryzykiem vs kontrola wewnętrzna compliance w systemie zarządzania ryzykiem compliance w systemie kontroli wewnętrznej Zarządzanie ryzykiem i kontrola braku zgodności identyfikacja ryzyka ocena ryzyka monitorowanie ryzyka raportowanie ryzyka Program compliance […]

Bank wobec śmierci swojego klienta

Bank wobec śmierci swojego klienta Losy umowy rachunku bankowego w razie śmierci posiadacza Ustalenie kręgu spadkobierców Wypłata środków na rzecz spadkobierców Zapis bankowy Wypłata kosztów pogrzebu Zlecenia płatnicze Realizacja zajęcia rachunku bankowego po śmierci posiadacza Ujawnienie spadkobiercom tajemnicy bankowej Losy umowy kredytu w razie śmierci kredytobiorcy Wystawienie bankowego tytułu egzekucyjnego po śmierci kredytobiorcy Wpływ śmierci kredytobiorcy na zabezpieczenia osobiste Wpływ śmierci […]

Ryzyka prawne zabezpieczenia hipotecznego

Ryzyka prawne zabezpieczenia hipotecznego Naruszenie wymagań formalnych przy ustanowieniu hipoteki Wadliwa treść oświadczeń o ustanowieniu hipoteki Sprzeczność hipoteki z zasadami współżycia społecznego Nadmierność zabezpieczenia Konsekwencje wadliwości wpisu hipoteki do księgi wieczystej Kolizja hipoteki z roszczeniem ujawnionym w księdze wieczystej Ograniczenia prawne związane z przedmiotem hipoteki Bezskuteczność hipoteki w razie egzekucji Ograniczenie skuteczności hipoteki w przypadku upadłości Bezskuteczność hipoteki w postępowaniu restrukturyzacyjnym Szkolenie skierowane jest […]

Zabezpieczenia wierzytelności banku

Zabezpieczenia wierzytelności banku I. Zastaw – zagadnienia ogólne Zastaw – miejsce w systemie zabezpieczeń, zagadnienia ogólne, pojęcie, podstawa prawna, rodzaje zastawu Zastaw rejestrowy – szczególny rodzaj zastawu – czym się charakteryzuje (rejestr i jego znaczenie, przedmiot, egzekucja i pozaegzekucyjne sposoby zaspokojenia roszczenia, szczególne rozwiązania) Ustanowienie zastawu – wymogi formalne II. Zagadnienia szczegółowe. Przedmiot zastawu Zastaw na zbiorze, w tym na zapasach […]

Wykorzystanie sztucznej inteligencji w działalności na rynku finansowym

Wykorzystanie sztucznej inteligencji w działalności na rynku finansowym Status prawny SI w Polsce i Unii Europejskiej – gdzie jesteśmy i dokąd zmierzamy? SI w kontekście AML i SCA sztuczna inteligencja jako instrument KYC AML monitorowanie stosunków gospodarczych, rejestrowanie i flagowanie transakcji mechanizmy silnego uwierzytelniania klienta. Jak wykorzystać SI w służbie wyłączenia obowiązku stosowania SCA SI w podatkach prawo podatkowe vs SI. Pole styku i perspektywy wykorzystania potencjału SI dla podatników i fiskusa […]

Odpowiedzialność banku za wykonanie rozliczenia pieniężnego

Odpowiedzialność banku za wykonanie rozliczenia pieniężnego Bankowe rozliczenia pieniężne jako czynność bankowa sensu stricto Istota i formy bankowych rozliczeń pieniężnych. Jaka relacja zachodzi pomiędzy regulacjami kodeksu cywilnego, ustawy prawo bankowe oraz ustawy o usługach płatniczych? Obowiązki banków związane z przeprowadzeniem rozliczeń pieniężnych Pojęcie rachunku rozliczeniowego banku w ujęciu ustawy o ostateczności rozrachunku w systemach płatności i systemach rozrachunku papierów wartościowych oraz zasada nadzoru nad tymi systemami. […]

SPRAWDŹ POZOSTAŁE SZKOLENIA

Zamów bezpłatną

konsultację

Wystarczy, że klikniesz w poniższy przycisk i umówisz się na konsultacje z jednym z naszych specjalistów, abyśmy przygotowali szkolenie dla Twojego zespołu lub omówili możliwą współpracę.

Wyślij zapytanie