Rekomendacja Z w banku komercyjnym

Wprowadzenie do Rekomendacji Z
Cele, zakres i ocena ładu wewnętrznego
Kto, co i komu – podział obowiązków w zakresie wdrożenia ładu wewnętrznego
Skład, powoływanie, odwoływanie Zarządu i Rady Nadzorczej
Funkcje kluczowe
Odpowiedniość i ocena odpowiedniości
Funkcjonowanie Zarządu i Rady Nadzorczej
Zasady wynagradzania i polityka dywidendowa
Ład wewnętrzny w zakresie zarządzania ryzykiem – podstawowe obszary
Etyka, konflikty interesów i ujawnienia
Wymagania Rekomendacji Z w zakresie outsourcingu
Nowe produkty

Szkolenie skierowane jest do:

członków zarządów
kadry managerskiej
pracowników departamentów prawnych
pracowników departamentów compliance
pracowników departamentów audytu

POZOSTAŁE SZKOLENIA WEWNĘTRZNE

Prawne zabezpieczenia ekspozycji kredytowych

Prelegenci do uzupełnienia I. Prawne zabezpieczenia ekspozycji kredytowych 1.Stosowane w praktyce zabezpieczenia wierzytelności a) pojęcie zabezpieczenia – ich rola, istota przyjmowania zabezpieczeńb) zasada akcesoryjności zabezpieczeń i jej konsekwencjec) problem „nadzabezpieczenia”d) wyjątki od zasady akcesoryjności zabezpieczeń 2.Wpływ braku BTE na skuteczność zabezpieczeń a) jak wykorzystać uzasadnienie wyroku Trybunału Konstytucyjnego do odpierania zarzutów dotyczących stosowania nowych zabezpieczeń?b) co zamiast BTE?c) akt notarialny, w którym dłużnik poddaje […]

Nieautoryzowane transakcje płatnicze

Nieautoryzowane transakcje płatnicze Typy wadliwości transakcji płatniczych Podstawowe pojęcia: uwierzytelnianie, autoryzacja, transakcja nieautoryzowana, zarejestrowanie użycie instrumentu płatniczego Obowiązek zwrotu w D+1: realia PSD1 i PSD2 Przesłanki autoryzacji i ciężar dowodowy: realia PSD1 i PSD2 Transakcja nieautoryzowana a wina płatnika Jak zarządzać zgłoszeniami dot. transakcji nieautoryzowanych? Warianty interpretacyjne Spór o transakcje nieautoryzowane: punkt widzenia sektora bankowego i organów Zgłoszenia dot. transakcji nieautoryzowanych a ramy […]

Pozycja wierzyciela w upadłości konsumenckiej po nowelizacji prawa upadłościowego

Pozycja wierzyciela w upadłości konsumenckiej po nowelizacji prawa upadłościowego Liberalizacja przesłanek ogłoszenia upadłości konsumenckiej niewypłacalność oraz status konsumenta = upadłość marginalna pozycja wierzyciela do momentu ogłoszenia upadłości 2. Upadłość konsumencka w 3 odsłonach uproszczona upadłość konsumencka upadłość konsumencka prowadzona na zasadach ogólnych postępowanie o zawarcie układu na zgromadzeniu wierzycieli przez osobę fizyczną nieprowadzącą działalnością gospodarczą 3. Ujemne skutki zgłoszenia wierzytelności po terminie – szybkość reakcji […]

Usuwanie klauzul abuzywnych z umów z przedsiębiorcami

Usuwanie klauzul abuzywnych z umów z przedsiębiorcami I. Cel ustawy z 31 lipca 2019 r. o zmianie niektórych ustaw w celu ograniczenia obciążeń regulacyjnych (Dz.U. z 2019 r., poz.1495) czyli czego ustawodawca oczekuje od przedsiębiorców zawierających umowy II. Zasady ustalania przy zawieraniu umowy z przedsiębiorcą prowadzącym działalność gospodarczą na podstawie wpisu do CEDG „zawodowego charakteru umowy” III. Klauzule abuzywne „Rażące naruszenie praw strony umowy” – pojęcie i analiza […]

Blockchain, kryptowaluty i inne wyzwania cyfrowe w działalności banków

Blockchain, kryptowaluty i inne wyzwania cyfrowe w działalności banków Blockchain jako strażnik integralności danych w bankowości blockchain a problem trwałego nośnika blockchain a usługi płatnicze – „mały” trwały nośnik integralność danych i niezmienność danych a RODO Bankowość w obliczu możliwości zastosowania smart contracts na czym polega „mądrość” w smart contracts smart contracts dla rynku bankowego. Gdzie leży wartość dodana dla branży? feasibility study – wyzwania […]

Skuteczność zabezpieczeń w postępowaniu upadłościowym i restrukturyzacyjnym

I. Postępowanie zabezpieczające w upadłości i restrukturyzacji Niewypłacalność i zagrożenie niewypłacalnością Tymczasowy nadzorca sądowy / tymczasowy zarządca / zarządca przymusowy Zawieszenie postępowań egzekucyjnych Zakaz korzystania przez wierzycieli z zabezpieczeń – czy możliwy jako forma zabezpieczenia wniosku o ogłoszenie upadłości lub wniosku restrukturyzacyjnego

Nowe technologie w działalności banków – potrzeba zmian regulacyjnych

Nowe technologie w działalności banków – potrzeba zmian regulacyjnych I. Wstęp – problematyka stosowania regulacji krajowych w stosunku do wytycznych europejskich, w tym komunikatu chmurowego ESMA II. Problemy prawne z wdrożeniem usług w chmurze obliczeniowej zgodnie z wytycznymi UKNF Umowy z dostawcami Bezwzględne wymagania z ustawy – Prawo bankowe Konieczność przeprowadzenia pełnego szacowania ryzyka oraz klasyfikacji informacji Zapewnienie kompetencji po stronie banku III. Podejście do umów IT […]

Bancassurance – aspekty prawne

Bancassurance – aspekty prawne Rynek bancassurance – istota koncepcji dystrybucji ubezpieczeń przez banki oraz kluczowe czynniki wpływające na jej rozwój Ramy regulacyjne dla rynku bancassurance, w tym ustawa o działalności ubezpieczeniowej, o pośrednictwie ubezpieczeniowym, prawo bankowe oraz kodeks cywilny Rekomendacja U. Cel wprowadzenia i charakter prawny Charakterystyka kanałów dystrybucji usług ubezpieczeniowych. Sprzedaż bezpośrednia, agencyjna, za pośrednictwem brokerów ubezpieczeniowych oraz za pośrednictwem telefonu i Internetu Modele bancassurance na rynku […]

Nowe prawo zamówień publicznych

Nowe prawo zamówień publicznych Nowe definicje oraz wyłączenia zastosowania ustawy prawo zamówień publicznych Planowanie zamówień publicznych Analiza potrzeb i wymagań Zamawiającego Wstępne konsultacje rynkowe. Opis przedmiotu zamówienia Wartość szacunkowa zamówienia–prawidłowe ustalenia według nowej ustawy, ze szczególnym uwzględnieniem „jednego” zamówienia publicznego Komisja przetargowa w kontekście zasady minimalizacji konfliktu interesów Komunikacja elektroniczna Warunki stawiane Wykonawcom i dokumentowanie ich spełniania Przetarg nieograniczony – […]

Klauzule abuzywne w umowach bankowych

Klauzule abuzywne w umowach bankowych I. Praktyczne aspekty regulacji klauzul abuzywnych Główne obszary ochrony konsumenta – klienta banku Wzorzec konsumenta a ocena abuzywności postanowień Działalność stowarzyszeń konsumenckich i możliwości obrony przed zarzutem abuzywności Skutki uznania postanowienia za abuzywne Inicjatywy zmian w przepisach prawa II. Przegląd bieżących stanowisk SOKiK oraz UOKiK Kluczowe tezy zawarte w raportach UOKiK Klauzule ograniczające lub wyłączające odpowiedzialność banku Klauzule […]

Prawo upadłościowe i restrukturyzacyjne w praktyce

Prawo upadłościowe i restrukturyzacyjne w praktyce I. Podmiotowy zakres zastosowania ustawy Definicja niewypłacalności, definicja zagrożenia niewypłacalnością Liberalizacja przesłanek niewypłacalności po 1 stycznia 2016 r. Zdolność upadłościowa, a zdolność restrukturyzacyjna Właściwość sądu i zbieg wniosków o upadłość i restrukturyzację Różnice pomiędzy wnioskiem o ogłoszenie upadłości, a wnioskiem o otwarcie postępowania restrukturyzacyjnego II. Upadłość czy jedno z postępowań restrukturyzacyjnych jako układ z wierzycielami Obowiązek złożenia wniosku o ogłoszenie upadłości po nowelizacji oraz sankcje za niedochowanie […]

Rachunki zablokowane, zastrzeżone i powiernicze

Rachunki zablokowane, zastrzeżone i powiernicze Rachunki zablokowane Rodzaje blokad rachunku bankowego Konstrukcja blokady rachunku o charakterze zabezpieczającym Zasady dysponowania zablokowanymi środkami Skuteczność blokady w razie egzekucji, restrukturyzacji i upadłości posiadacza Wypowiedzenie umowy rachunku objętego blokadą II. Rachunki zastrzeżone Modele rachunku zastrzeżonego w praktyce bankowej Zawieranie umowy rachunku zastrzeżonego Dysponowanie kwotą zastrzeżoną Egzekucja, restrukturyzacja i upadłość posiadacza rachunku Rozwiązanie umowy rachunku zastrzeżonego […]

Rekomendacja Z w banku komercyjnym

Rekomendacja Z w banku komercyjnym Wprowadzenie do Rekomendacji Z Cele, zakres i ocena ładu wewnętrznego Kto, co i komu – podział obowiązków w zakresie wdrożenia ładu wewnętrznego Skład, powoływanie, odwoływanie Zarządu i Rady Nadzorczej Funkcje kluczowe Odpowiedniość i ocena odpowiedniości Funkcjonowanie Zarządu i Rady Nadzorczej Zasady wynagradzania i polityka dywidendowa Ład wewnętrzny w zakresie zarządzania ryzykiem – podstawowe obszary Etyka, konflikty interesów i ujawnienia Wymagania Rekomendacji Z w zakresie outsourcingu Nowe […]

Outsourcing działalności bankowej

Outsourcing działalności bankowej Outsourcing bankowy – jakie są jego rodzaje oraz jakie korzyści i zagrożenia wiążą się z powierzeniem czynności podmiotom zewnętrznym Ramy prawne i regulacyjne outsourcingu bankowego – prawo bankowe, wytyczne EBA, stanowisko UKNF Zakres przedmiotowy outsourcingu bankowego. Czym są czynności bankowe i niebankowe? Jakich czynności nie należy powierzać podmiotom trzecim? Zakres podmiotowy outsourcingu bankowego – komu bank może powierzyć wykonywanie czynności związanych […]

Weryfikacja wniosków pożyczkowych – przeciwdziałanie wyłudzeniom

Weryfikacja wniosków pożyczkowych – przeciwdziałanie wyłudzeniom Dokumenty publiczne – omówienie: grupa I -dokumenty potwierdzające tożsamość (m.in. dowód osobisty, paszport, prawo jazdy, karta pobytu) grupa II -dokumenty administracyjne (m.in. REGON, NIP, zaświadczenie o zarobkach) ustawa o dokumentach publicznych jako metoda walki z fałszerstwem dokumentów Definicja oszustwa/nadużycia stosowana w organizacjach finansowych. Metody przestępcze stosowane dla pozyskania fałszywych dokumentów: oszustwo oszustwo kredytowe podrabiane dokumentów poświadczenie nieprawdy […]

SPRAWDŹ POZOSTAŁE SZKOLENIA

Zamów bezpłatną

konsultację

Wystarczy, że klikniesz w poniższy przycisk i umówisz się na konsultacje z jednym z naszych specjalistów, abyśmy przygotowali szkolenie dla Twojego zespołu lub omówili możliwą współpracę.

Wyślij zapytanie