Zarówno unijna Dyrektywa AML , wdrażająca ją do polskiego porządku prawnego Ustawa AML , jak i wytyczne właściwych organów nadzoru nakładają szereg obowiązków na wyznaczonego pracownika, który zajmuje kierownicze stanowisko, odpowiedzialnego za zapewnienie zgodności działalności danej instytucji obowiązanej z przepisami o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (tzw. AML Officer).

Na przestrzeni ostatnich lat polskie regulacje prawne zapewniające ochronę dłużnikom przed lichwą podlegały ciągłym zmianom. Rewidowano ich zakres przedmiotowy i podmiotowy oraz modyfikowano kształt stosowanych instrumentów normatywnych.