Szczególne instrumenty płatnicze

Monitor Prawa Bankowego 2025/05 Maj

I. Wprowadzenie i odwołanie do Komunikatu nr 22

Niniejszy Komunikat skierowany jest do wszystkich instytucji obowiązanych, o których mowa w ustawie z 1.03.2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Dz.U. z 2023 r., poz. 1124, ze zm., dalej: „ustawa”), a w szczególności do instytucji obowiązanych działających w sektorze bankowym, jak i podmiotów określonych w art. 2 ustawy, działających jako krajowe instytucje płatnicze oraz jako instytucje oferujące karty przedpłacone.

W wydanym 7.04.2020 r. Komunikacie nr 22, Generalny Inspektor przedstawił praktyczne aspekty stosowania środków bezpieczeństwa finansowego oraz przekazywania zawiadomień, o których mowa w art. 74 i art. 86 ustawy. Pomimo tego, do Generalnego Inspektora w dalszym ciągu kierowane są zawiadomienia, których treść budzi wątpliwości w zakresie kompletności przekazywanych danych, takich jak niewystarczająco uzasadnione podejrzenia lub niepełne dane dotyczące transakcji.

Niniejszy Komunikat stanowi uzupełnienie i uszczegółowienie Komunikatu nr 22 i ma na celu wyjaśnienie powtarzających się problemów poprzez wskazanie dodatkowych elementów, które powinny być zawarte w zawiadomieniach przekazywanych na podstawie art. 74, art. 86 oraz art. 90 ustawy, a także uwzględnienie specyfiki transa (...)