Odmowa nawiązania stosunków gospodarczych

Monitor Prawa Bankowego 2024/05 Maj

Komunikat Generalnego Inspektora Informacji Finansowej z 25 stycznia 2024 r.

Komunikat nr 73 w sprawie wykluczania niektórych kategorii klientów z nawiązywania stosunków gospodarczych (derisking) oraz skarg wnoszonych do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej przez klientów instytucji obowiązanych

W związku z powtarzającymi się przypadkami przekazywania do Generalnego Inspektora Informacji Finansowej wniosków o wszczęcie postępowania wyjaśniającego, skarg lub zażaleń  na działania instytucji obowiązanych, w tym banków, uprzejmie informujemy, że zgodnie z ustawą z 1.03.2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (t.j. Dz.U. z 2023 r., poz. 1124, ze zm.), dalej: „ustawa”, każda instytucja obowiązana w przypadku nawiązywania stosunków gospodarczych lub przeprowadzania transakcji okazjonalnej ma obowiązek, wynikający z art. 33 ust. 2 ustawy, rozpoznania ryzyka prania pieniędzy oraz finansowania terroryzmu związanego z nawiązywanym stosunkiem gospodarczym lub transakcją okazjonalną oraz dokonania jego oceny. Kolejnym obowiązkiem instytucji obowiązanych jest zastosowanie ws (...)