Czwartek, 26 maja

10.00-10.15 – Rejestracja uczestników

10.15-11.45

1. Europejskie fundamenty regulacji AML/CFT, w tym Dyrektywa 2018/843 z dnia 30 maja 2018 r. oraz Dyrektywa 2015/849 z dnia 20 maja 2015 r., a także Rozporządzenie PE i Rady 2015/847 (w sprawie informacji towarzyszących transferom środków pieniężnych) i Rozporządzenie Rady (UE) 2022/328 z dnia 25 lutego 2022r. (w sprawie sankcji) – uwagi wstępne
2. Krajowe fundamenty regulacji AML/CFT, w tym ustawa z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu (Ustawa) – uwagi wstępne
3. Praktyczne wnioski wynikające dla banków ze „Sprawozdania GIIF z realizacji ustawy z dnia 1 marca 2018 r. o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu w 2021r.”:
   
   1. Informacje o danych przekazywanych do GIIF
   2. Efekty postępowań analitycznych GIIF
   3. Kontrole GIIF (rola sygnalistów)

11.45-12.15 – Przerwa na kawę

12.15-13.45

1. Główne elementy regulacyjne systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu:
   
   1. „Język” AML i struktura regulacji:
      
      1. Aktualne rozumienie podstawowych pojęć Ustawy, w tym instytucji obowiązanej, klient (w tym PEP), beneficjent rzeczywisty (w tym Centralny Rejestr BR), transakcja (rachunek), kar administracyjnych
      2. Organy informacji finansowej – system wspierania i konkurencji
   2. Krajowa ocena ryzyka prania pieniędzy i finansowania terroryzmu oraz ocena ryzyka instytucji obowiązanych – z perspektywy banków
   3. Środki bezpieczeństwa finansowego (CDD) – czyli o istocie regulacji AML/CFT
      
      1. Optymalne podejście banku do stosowania CDD
      2. Zakres przedmiotowy CDD:
         • identyfikacja i weryfikacja klienta
         • identyfikacja beneficjenta rzeczywistego i obowiązki powiązane
         • ocena stosunku gospodarczego
         • bieżący monitoring stosunku gospodarczego
      3. Czas stosowania CDD
      4. Podwyższony i obniżony standard stosowania środków bezpieczeństwa finansowego (CDD)
      5. Następstwa niemożności zastosowania CDD
      6. Przechowywanie danych związanych z CDD, czyli o pozornej kolizji systemu ochrony danych osobowych z regulacją AML
      7. Wypowiedzi GIIF i KNF na temat sposobu stosowania CDD (błędów banków)
   4. Wewnętrzna procedura bankowa AML/CFT a grupowa procedura AML/CFT
   5. Przekazywanie i gromadzenie informacji:
      
      1. Transakcje ponad-progowe
      2. Zawiadomienie do GIIF na podstawie art. 74 Ustawy (forma i treść).
   6. Wstrzymanie transakcji i blokowanie rachunków:
      
      1. Zawiadomienie do GIIF na podstawie art. 86 Ustawy (forma i treść)
      2. Czynności GIIF związane z zawiadomieniem na podstawie art.86 Ustawy
      3. Działania innych organów publicznych związanych z zawiadomieniem na podstawie art. 86 Ustawy
      4. Granice poufności zawiadomienia do GIIF względem klienta (innych interesariuszy)
   7. Kontrolowanie instytucji obowiązanych przez GIIF/UKNF i konsekwencje dla banków (ich personelu) błędów w zakresie AML

2. Rozporządzenie Rady (UE) 2022/328 (w sprawie sankcji w związku z działaniami Rosji destabilizującymi sytuację na Ukrainie) z perspektywy instytucji finansowej prowadzącej rachunki bankowe:
   
   1. Zakres przedmiotowy sankcji i jego wpływ na funkcjonowanie rachunków bankowych z perspektywy AML
   2. Pojęcie „depozytu” w rozumieniu ww. Rozporządzenia
   3. Zakaz przyjmowania „depozytu” przez bank, na podstawie art. 5b Rozporządzenia
   4. Wyjątki od zakazu przyjmowania „depozytów”
   5. Procedura zezwolenia organu publicznego na przyjęcie „depozytu”
   6. Obowiązki AML związane z ww. „depozytami”
   7. Zakaz obchodzenia sankcji oraz skutki obchodzenia sankcji z perspektywy art.12 Rozporządzenia

13.45-14.45 – Lunch

14.45-16.15

1. Stanowisko UKNF w sprawie AML z 15 kwietnia 2020r. oraz stanowisko UKNF w sprawie rachunków bankowych dla uchodźców wojennych z Ukrainy:
   
   1. Zakres podmiotowy oferty dla uchodźców
   2. Zakres przedmiotowy oferty dla uchodźców
   3. Wykonywanie CDD względem rachunków uchodźców
2. Aktualne wyroki sądowe w sprawach dotyczących AML/CFT

16.15 – 16.45 Pytania i dyskusja